CV Relationship Manager: esempio e modello
Un esempio completo di CV svizzero per Relationship Manager nel Private e Corporate Banking, con indicatori misurabili di portafoglio, NNA e compliance.
Attualmente 30 posti come Relationship Manager aperti in Svizzera, in 4 cantoni, di cui 4 degli ultimi 7 giorni. Julius Baer è chi pubblica di più.
Esempio di CV — modello di due pagine
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Quali titoli di studio e certificazioni richiedono le banche svizzere ai Relationship Manager?
Decisiva è la combinazione tra una formazione di base bancaria, un titolo di livello SUP o SSS e la certificazione SAQ secondo ISO 17024.
Indicate innanzitutto il titolo più rilevante, ad esempio il MAS Private Banking & Wealth Management, il Bachelor SUP in Banking & Finance, l'economista bancario SSS o il diploma di pianificatore/pianificatrice finanziaria con diploma federale. Il tirocinio commerciale bancario (EFZ Banca, profilo E o M) resta in Svizzera un segnale forte e va inserito nel CV anche dopo 15 anni di esperienza - ma in una sola riga, senza l'elenco delle materie.
Indicate la vostra certificazione SAQ con il segmento corretto: CWMA per il Wealth Management, CCoB per il Corporate Banking o il Retail. Annotate l'anno di ricertificazione, poiché la certificazione deve essere rinnovata ogni tre anni. I responsabili del personale verificano attivamente questo punto, perché senza una certificazione valida una gestione autonoma della clientela nel processo di consulenza è difficilmente possibile.
Aggiungete attestati specifici adatti al vostro segmento target: CAS Credit Management o valutazione immobiliare per il business PMI e ipotecario, livelli CFA o un certificato Advisory per la consulenza agli investimenti, oltre a formazioni LSerFi/LIsFi e cross-border. Rinunciate a corsi interni poco significativi e indicate invece quale autorizzazione o competenza ne deriva, ad esempio competenza di credito fino a CHF 5 milioni.
Come presentare in modo convincente il portafoglio clienti e l'esperienza professionale?
Per ogni tappa descrivete il vostro portafoglio con AuM, numero di relazioni, NNA, ROA e volume di credito - nel banking le formulazioni qualitative non bastano.
Sotto ogni posizione inserite due righe di contesto: segmento e soglia patrimoniale (Affluent, HNWI a partire da CHF 2 milioni, UHNWI), regione di mercato, numero di relazioni clienti, la vostra competenza di credito e il vostro ruolo nel team. Così chi legge può valutare in cinque secondi se il vostro portafoglio corrisponde alla posizione ricercata. Un passaggio dal segmento Retail al Private Banking risulta comprensibile solo con queste indicazioni.
Quantificate poi da tre a quattro risultati: Net New Assets annui, evoluzione degli Assets under Management, Return on Assets in punti base, quota di mandati nel portafoglio, tasso di abbandono clienti, tasso di default nel portafoglio crediti o tasso di cross-selling. Utilizzate la notazione svizzera con l'apostrofo, quindi CHF 250'000 oppure una fascia salariale da CHF 110'000 a CHF 160'000, quando indicate le vostre aspettative nella lettera di motivazione.
Trattate i punti delicati con oggettività: in caso di cambio di impiego non potete portare con voi i dati dei clienti, quindi formulate i risultati di acquisizione attraverso canali e reti piuttosto che tramite nomi. Indicate invece come costruite nuove relazioni - tramite fiduciari, avvocati, associazioni di settore, reti di alumni o raccomandazioni di clienti esistenti - e con quale tasso di conversione.
Quanto deve essere lungo il CV e serve una foto?
Due pagine, in ordine cronologico inverso, con una foto professionale - questo è lo standard nel banking svizzero.
Limitatevi a un massimo di due pagine; con oltre 15 anni di esperienza riassumete le tappe più lontane in una riga per ruolo. Una foto è consuetudine in Svizzera e nel banking orientato alla clientela è praticamente richiesta: abito scuro o blazer, sfondo neutro, espressione cordiale. Evitate foto tratte dall'album delle vacanze o immagini fortemente ritoccate.
Indicate il luogo di domicilio, la nazionalità o lo status di permesso (C, B, UE/AELS) e l'anno di nascita - queste informazioni fanno parte dello standard in Svizzera e evitano domande successive. Indicate i vostri livelli linguistici secondo il QCER e precisate a cosa servono: colloqui con i clienti in francese, contratti in inglese. Per mandati nella Romandia o in Ticino questa indicazione è spesso decisiva.
Alla fine aggiungete le referenze con l'indicazione 'su richiesta' e allegate certificati di lavoro e diplomi come dossier PDF separato, poiché le banche svizzere richiedono questi documenti in forma completa. Salvate il file come 'CV_Cognome_Nome.pdf' e adattate profilo e parole chiave all'offerta, ad esempio onshore Svizzera tedesca, crediti PMI o gestione UHNWI.
Dove si cercano Relationship Manager in Svizzera
Distribuzione dei 30 posti aperti per cantone.
Numeri in tabella
| Cantone | annunci |
|---|---|
| Zürich | 12 |
| Genf | 5 |
| Waadt | 1 |
| St. Gallen | 1 |
Quali lingue richiedono gli annunci
Su 25 annunci con indicazione della lingua — tra parentesi quelli che richiedono un livello professionale.
Numeri in tabella
| Lingua | annunci |
|---|---|
| inglese | 23 (23) |
| tedesco | 8 (5) |
| francese | 4 (2) |
| italiano | 1 (0) |
Chi cerca Relationship Manager in Svizzera
Datori di lavoro con più posti aperti. Le agenzie di collocamento sono escluse.
Numeri in tabella
| Datore di lavoro | annunci |
|---|---|
| Julius Baer | 4 |
| juliusbaer | 4 |
| db | 3 |
| Schroders | 2 |
| VZ VermögensZentrum | 2 |
| Swiss Life | 2 |
Tempo pieno o parziale?
Come sono pubblicati i posti.
Numeri in tabella
| Percentuale | annunci |
|---|---|
| Vollzeit / plein temps | 17 |
| Teilzeit / partiel | 1 |
Il CV in versione integrale
Da rileggere e riutilizzare.
Michael Stucki
Senior Relationship Manager Private Banking, MAS Private Banking & Wealth Management, certificato SAQ (CWMA)
Relationship Manager con 12 anni di esperienza nella gestione di clienti HNWI, famiglie di imprenditori e clienti PMI nella Svizzera tedesca. Responsabile di un portafoglio di CHF 320 milioni di Assets under Management con 95 relazioni clienti, un ROA di 78 punti base e una crescita di Net New Asset di CHF 28 milioni all'anno. Combina un'acquisizione attiva tramite reti di fiduciari e avvocati con una conformità totale a LSerFi, KYC e regole cross-border.
Cosa mi distingue
Acquisizione tramite rete di intermediari: Collaborazione sistematica con 14 fiduciari, consulenti fiscali e avvocati d'affari - da cui 22 nuovi clienti e CHF 61 milioni di NNA in tre anni, senza acquisto di lead.
Penetrazione di mandati invece di attività transazionale: Quota di mandati di gestione patrimoniale e advisory nel proprio portafoglio aumentata dal 38% al 62%, stabilizzando così i ricavi (Recurring Revenue al 71% del ricavo totale).
Imprenditori come clienti doppi: Collegamento tra patrimonio aziendale e privato: 18 titolari di PMI del portafoglio Corporate trasferiti come clienti Private Banking, incluse questioni di successione e diritto matrimoniale/successorio con specialisti interni.
Documentazione di consulenza a prova di audit: Protocolli di consulenza LSerFi, verifiche di suitability e regole cross-border conformi al 100% - due revisioni interne e un audit preparatorio FINMA senza rilievi nel proprio portafoglio.
Risultati principali
Anno record NNA 2023. Raggiunti CHF 34 milioni di Net New Assets con 11 nuovi clienti, pari al 142% dell'obiettivo annuale; classificato 1° su 9 Relationship Manager della regione.
Ottimizzazione del portafoglio e aumento dei ricavi. Portafoglio ridotto e focalizzato da 132 a 95 relazioni clienti, 24 conti non redditizi (sotto CHF 250'000) trasferiti - ROA aumentato da 61 a 78 punti base, ricavo per cliente +29%.
Qualità del credito nel portafoglio PMI. Gestito un portafoglio crediti di CHF 140 milioni con 210 posizioni, tasso di default mantenuto a 0.3% e 46 rating rivalutati ogni anno; tempo di elaborazione delle richieste di credito ridotto da 12 a 7 giorni lavorativi.
Esperienza professionale
Senior Relationship Manager Private Banking — Lindenhof Privatbank AG, Zurigo, da 03/2020
Gestione onshore di clienti HNWI e UHNWI a partire da CHF 2 milioni di patrimonio investibile, competenza di credito fino a CHF 5 milioni, mentore per due Junior Relationship Manager.
- Portafoglio ampliato da CHF 210 milioni a CHF 320 milioni di AuM (+52%) con una media di CHF 28 milioni di NNA all'anno
- Quota di mandati discrezionali e advisory aumentata dal 38% al 62%, Recurring Revenue di CHF 1.9 milioni annui
- Strutturati crediti Lombard e ipoteche per oltre CHF 46 milioni, margini di copertura al 100% entro le direttive di credito
- Client Satisfaction Score del proprio portafoglio migliorato da 7.9 a 8.9 su 10, tasso di abbandono clienti sotto il 2% annuo
Relationship Manager PMI / Corporate Banking — Regiobank Aarequell AG, Aarau, 08/2016 - 02/2020
Gestione di 210 clienti PMI con fatturati tra CHF 2 milioni e CHF 50 milioni, portafoglio crediti di CHF 140 milioni, interfaccia con il rischio di credito e il Trade Finance.
- Volume di credito aumentato di CHF 31 milioni, tasso di default a 0.3%, ben sotto il budget dello 0.8%
- 18 titolari d'azienda trasferiti come clienti Private Banking, generando CHF 47 milioni aggiuntivi di AuM
- Tempo di elaborazione delle richieste di credito ridotto da 12 a 7 giorni lavorativi grazie a un dossier standardizzato
- Tasso di cross-selling (pagamenti, leasing, previdenza LPP) aumentato da 2.1 a 3.4 prodotti per cliente
Consulente clienti Affluent / Junior Relationship Manager — Bank Sonnhalde AG, Winterthur, 09/2012 - 07/2016
Primo portafoglio proprio nel segmento Affluent (CHF 250'000 a CHF 2 milioni), team di filiale con 6 consulenti.
- Portafoglio sviluppato da 180 a 240 clienti e da CHF 68 milioni a CHF 112 milioni di AuM
- Effettuate 310 consulenze previdenziali e ipotecarie, tasso di chiusura del 41%
- Ottenuta la certificazione SAQ al primo tentativo e preparati 4 colleghi all'esame
- Diretta la ridocumentazione KYC di 420 dossier, tasso di dossier incompleti ridotto dal 9% allo 0.5%
Formazione
Master of Advanced Studies (MAS), Private Banking & Wealth Management — Hochschule Luzern - Wirtschaft · 2019
Bachelor of Science FH, Economia aziendale, indirizzo Banking & Finance — ZHAW School of Management and Law, Winterthur · 2013
Attestato federale di capacità (EFZ), Impiegata/impiegato di banca, profilo E — Berufsbildungszentrum Winterthur · 2009
Certificazione SAQ Consulente clienti Wealth Management (CWMA), ISO 17024, ricertificata nel 2024 · CAS Credit Management PMI, HWZ Zurigo, 2018 · Refresher LSerFi/LIsFi incl. regole cross-border DE/AT/FR, 2023 · Basi ESG per consulenti clienti, Swiss Sustainable Finance, 2022
Domande frequenti
- In quale lingua devo scrivere il curriculum come Relationship Manager?
- Il 84% degli annunci è in inglese — scrivete il curriculum in inglese, a meno che l'annuncio stesso sia in tedesco.
- Dove sono più richiesti gli Relationship Manager in Svizzera?
- Zurigo da solo raccoglie il 40% delle posizioni, poi Ginevra e Vaud. Se abitate altrove, indicate la disponibilità a trasferirvi nel profilo.
- Che livello di lingua chiedono gli annunci per Relationship Manager?
- inglese nel 92% degli annunci che indicano un requisito, e il 100% a livello professionale. «Buone conoscenze» non basta — indicate da A2 a C2.
- Le posizioni per Relationship Manager sono a tempo pieno o parziale?
- 94% a tempo pieno, solo 6% a tempo parziale. Se cercate il tempo parziale, ditelo subito.
- Chi assume Relationship Manager in Svizzera?
- Attualmente Julius Baer, juliusbaer, db, tra gli altri. I loro annunci sono il miglior lessico per il vostro curriculum.