Lebenslauf Relationship Manager: Beispiel und Vorlage
Ein vollständiges Schweizer Lebenslauf-Beispiel für Relationship Manager im Private und Corporate Banking - mit messbaren Portfolio-, NNA- und Compliance-Kennzahlen.
Aktuell 29 offene Stellen als Relationship Manager in der Schweiz in 4 Kantonen, davon 6 aus den letzten 7 Tagen. Am meisten ausgeschrieben hat juliusbaer.
Lebenslauf-Beispiel — zweiseitige Vorlage
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Welche Abschlüsse und Zertifikate erwarten Schweizer Banken von Relationship Managern?
Entscheidend ist die Kombination aus bankfachlicher Grundausbildung, einem Abschluss auf FH- oder HF-Stufe und der SAQ-Zertifizierung nach ISO 17024.
Nennen Sie zuerst den höchsten relevanten Abschluss, also zum Beispiel den MAS Private Banking & Wealth Management, den Bachelor FH in Banking & Finance, den Bankwirtschafter HF oder das Diplom als Finanzplanerin/Finanzplaner mit eidgenössischem Diplom. Die kaufmännische Banklehre (EFZ Bank, Profil E oder M) bleibt in der Schweiz ein starkes Signal und gehört auch bei 15 Jahren Erfahrung noch in den Lebenslauf - allerdings in einer Zeile ohne Fächerliste.
Führen Sie Ihre SAQ-Zertifizierung mit dem korrekten Segment an: CWMA für Wealth Management, CCoB für Corporate Banking oder Retail. Vermerken Sie das Jahr der Rezertifizierung, da die Zertifizierung alle drei Jahre erneuert werden muss. Personalverantwortliche prüfen diesen Punkt aktiv, weil ohne gültige Zertifizierung eine eigenständige Kundenbetreuung im Beratungsprozess kaum möglich ist.
Ergänzen Sie fachliche Nachweise, die zu Ihrem Zielsegment passen: CAS Kreditmanagement oder Immobilienbewertung für das KMU- und Hypothekargeschäft, CFA-Levels oder ein Advisory-Zertifikat für die Anlageberatung, dazu FIDLEG/FINIG- und Cross-Border-Schulungen. Verzichten Sie auf interne Kurse ohne Aussagekraft und schreiben Sie stattdessen, welche Bewilligung oder Kompetenz daraus folgt, etwa Kreditkompetenz bis CHF 5 Mio.
Wie stelle ich Kundenportfolio und Berufserfahrung überzeugend dar?
Beschreiben Sie pro Station Ihr Buch mit AuM, Anzahl Beziehungen, NNA, ROA und Kreditvolumen - qualitative Formulierungen genügen im Banking nicht.
Setzen Sie unter jede Position zwei Zeilen Kontext: Segment und Vermögensschwelle (Affluent, HNWI ab CHF 2 Mio., UHNWI), Marktregion, Anzahl Kundenbeziehungen, Ihre Kreditkompetenz und Ihre Rolle im Team. So kann eine Lesende in fünf Sekunden einschätzen, ob Ihr Buch zur ausgeschriebenen Stelle passt. Ein Wechsel vom Retail- in das Private-Banking-Segment wird nur mit diesen Angaben nachvollziehbar.
Quantifizieren Sie danach drei bis vier Ergebnisse: Net New Assets pro Jahr, Entwicklung der Assets under Management, Return on Assets in Basispunkten, Anteil Mandate am Buch, Kundenabgangsquote, Ausfallquote im Kreditportfolio oder Cross-Selling-Quote. Verwenden Sie die Schweizer Schreibweise mit Apostroph, also CHF 250'000 oder ein Lohnband von CHF 110'000 bis CHF 160'000, wenn Sie Erwartungen im Begleitschreiben ansprechen.
Heikle Punkte behandeln Sie sachlich: Bei einem Stellenwechsel dürfen Sie Kundendaten nicht mitnehmen, deshalb formulieren Sie Akquisitionsleistungen über Kanäle und Netzwerke statt über Namen. Erwähnen Sie stattdessen, wie Sie neue Beziehungen aufbauen - über Treuhänder, Anwälte, Branchenverbände, Alumni-Netzwerke oder Empfehlungen bestehender Kunden - und mit welcher Konversionsrate.
Wie lang soll der Lebenslauf sein und gehört ein Foto dazu?
Zwei Seiten, chronologisch rückwärts, mit professionellem Porträtfoto - das ist im Schweizer Banking der Standard.
Halten Sie sich an maximal zwei Seiten; bei über 15 Jahren Erfahrung fassen Sie frühe Stationen zu einer Zeile pro Rolle zusammen. Ein Foto ist in der Schweiz üblich und im kundenorientierten Banking praktisch erwartet: dunkler Anzug oder Blazer, neutraler Hintergrund, freundlicher Ausdruck. Verzichten Sie auf Fotos aus dem Ferienalbum oder auf stark bearbeitete Aufnahmen.
Geben Sie Wohnort, Nationalität beziehungsweise Bewilligungsstatus (C, B, EU/EFTA) und Jahrgang an - diese Angaben gehören in der Schweiz zum Standard und ersparen Rückfragen. Nennen Sie Ihre Sprachniveaus nach GER und präzisieren Sie, wofür sie reichen: Kundengespräche auf Französisch, Verträge auf Englisch. Für Mandate in der Romandie oder im Tessin ist dieser Nachweis oft ausschlaggebend.
Fügen Sie am Schluss Referenzen mit dem Hinweis 'auf Anfrage' an und legen Sie Arbeitszeugnisse sowie Diplome als separates PDF-Dossier bei, da Schweizer Banken diese Nachweise vollständig verlangen. Speichern Sie die Datei als 'Lebenslauf_Nachname_Vorname.pdf' und passen Sie Profil und Stichworte an die Ausschreibung an, etwa Onshore Deutschschweiz, KMU-Kredite oder UHNWI-Betreuung.
Wo Relationship Manager in der Schweiz gesucht werden
Verteilung der 29 offenen Stellen auf die Kantone.
Zahlen als Tabelle
| Kanton | Inserate |
|---|---|
| Zürich | 12 |
| Genf | 5 |
| Waadt | 1 |
| St. Gallen | 1 |
Welche Sprachen die Inserate verlangen
Von 24 Inseraten mit Sprachangabe — in Klammern die Zahl, die Verhandlungsniveau verlangt.
Zahlen als Tabelle
| Sprache | Inserate |
|---|---|
| Englisch | 21 (21) |
| Deutsch | 7 (5) |
| Französisch | 4 (2) |
| Italienisch | 1 (0) |
Wer in der Schweiz Relationship Manager sucht
Arbeitgeber mit den meisten offenen Stellen. Personalvermittler sind ausgeschlossen.
Zahlen als Tabelle
| Arbeitgeber | Inserate |
|---|---|
| juliusbaer | 4 |
| db | 3 |
| Julius Baer | 3 |
| Schroders | 2 |
| VZ VermögensZentrum | 2 |
| Swiss Life | 2 |
Vollzeit oder Teilzeit?
Wie die Stellen ausgeschrieben sind.
Zahlen als Tabelle
| Pensum | Inserate |
|---|---|
| Vollzeit / plein temps | 16 |
| Teilzeit / partiel | 1 |
Der Lebenslauf im Volltext
Zum Nachlesen und Übernehmen.
Michael Stucki
Senior Relationship Manager Private Banking, MAS Private Banking & Wealth Management, SAQ-zertifiziert (CWMA)
Relationship Manager mit 12 Jahren Erfahrung in der Betreuung von HNWI-Kunden, Unternehmerfamilien und KMU-Kunden in der Deutschschweiz. Verantwortet ein Portfolio von CHF 320 Mio. Assets under Management mit 95 Kundenbeziehungen, einem ROA von 78 Basispunkten und einem Net New Asset Wachstum von CHF 28 Mio. pro Jahr. Verbindet aktive Akquisition über Treuhand- und Anwaltsnetzwerke mit lückenloser FIDLEG-, KYC- und Cross-Border-Konformität.
Was mich unterscheidet
Akquisition über Intermediär-Netzwerk: Systematische Zusammenarbeit mit 14 Treuhändern, Steuerberatern und Wirtschaftsanwälten - daraus 22 Neukunden und CHF 61 Mio. NNA in drei Jahren, ohne Zukauf von Leads.
Mandatsdurchdringung statt Transaktionsgeschäft: Anteil Vermögensverwaltungs- und Advisory-Mandate im eigenen Buch von 38 % auf 62 % erhöht und damit den Ertrag stabilisiert (Recurring Revenue 71 % des Gesamtertrags).
Unternehmer als Doppelkunde: Verzahnung von Firmen- und Privatvermögen: 18 KMU-Inhaber aus dem Corporate-Portfolio als Private-Banking-Kunden übergeführt, inklusive Nachfolge- und Ehe-/Erbrechtsfragen mit internen Spezialisten.
Auditfeste Beratungsdokumentation: FIDLEG-Beratungsprotokolle, Suitability-Checks und Cross-Border-Länderregeln zu 100 % konform - zwei interne Revisionen und ein FINMA-Vorbereitungsaudit ohne Feststellung im eigenen Buch.
Wichtigste Erfolge
NNA-Rekordjahr 2023. CHF 34 Mio. Net New Assets bei 11 Neukunden erreicht und damit 142 % des Jahresziels; Team-Ranking 1 von 9 Relationship Managern der Region.
Portfolio-Bereinigung und Ertragssteigerung. 132 auf 95 Kundenbeziehungen fokussiert, 24 nicht rentable Konti (unter CHF 250'000) transferiert - ROA von 61 auf 78 Basispunkte gesteigert, Ertrag pro Kunde +29 %.
Kreditqualität im KMU-Buch. Kreditportfolio von CHF 140 Mio. mit 210 Engagements geführt, Ausfallquote bei 0.3 % gehalten und 46 Ratings jährlich neu beurteilt; Bearbeitungszeit für Kreditanträge von 12 auf 7 Arbeitstage gesenkt.
Berufserfahrung
Senior Relationship Manager Private Banking — Lindenhof Privatbank AG, Zürich, seit 03/2020
Onshore-Betreuung von HNWI- und UHNWI-Kunden ab CHF 2 Mio. investierbarem Vermögen, Kreditkompetenz bis CHF 5 Mio., Mentor für zwei Junior Relationship Manager.
- Portfolio von CHF 210 Mio. auf CHF 320 Mio. AuM ausgebaut (+52 %) bei durchschnittlich CHF 28 Mio. NNA pro Jahr
- Anteil diskretionärer und Advisory-Mandate von 38 % auf 62 % erhöht, Recurring Revenue CHF 1.9 Mio. p.a.
- Lombardkredite und Hypotheken über CHF 46 Mio. strukturiert, Deckungsmargen zu 100 % innerhalb der Kreditrichtlinie
- Client Satisfaction Score des eigenen Buchs von 7.9 auf 8.9 von 10 verbessert, Kundenabgänge unter 2 % p.a.
Relationship Manager KMU / Corporate Banking — Regiobank Aarequell AG, Aarau, 08/2016 - 02/2020
Betreuung von 210 KMU-Kunden mit Umsätzen zwischen CHF 2 Mio. und CHF 50 Mio., Kreditportfolio CHF 140 Mio., Schnittstelle zu Kreditrisiko und Trade Finance.
- Kreditvolumen um CHF 31 Mio. gesteigert, Ausfallquote mit 0.3 % deutlich unter Budget von 0.8 %
- 18 Firmeninhaber als Private-Banking-Kunden überführt, zusätzliche CHF 47 Mio. AuM generiert
- Durchlaufzeit für Kreditanträge von 12 auf 7 Arbeitstage reduziert durch standardisiertes Antrags-Set
- Cross-Selling-Quote (Zahlungsverkehr, Leasing, Vorsorge BVG) von 2.1 auf 3.4 Produkte pro Kunde erhöht
Kundenberater Affluent / Junior Relationship Manager — Bank Sonnhalde AG, Winterthur, 09/2012 - 07/2016
Erstes eigenes Buch im Affluent-Segment (CHF 250'000 bis CHF 2 Mio.), Filialteam mit 6 Beraterinnen und Beratern.
- Buch von 180 auf 240 Kunden und von CHF 68 Mio. auf CHF 112 Mio. AuM aufgebaut
- 310 Vorsorge- und Hypothekarberatungen durchgeführt, Abschlussquote 41 %
- SAQ-Zertifizierung im ersten Anlauf erlangt und 4 Kolleginnen und Kollegen auf die Prüfung vorbereitet
- KYC-Nachdokumentation von 420 Dossiers geleitet, Quote unvollständiger Dossiers von 9 % auf 0.5 % gesenkt
Ausbildung
Master of Advanced Studies (MAS), Private Banking & Wealth Management — Hochschule Luzern - Wirtschaft · 2019
Bachelor of Science FH, Betriebsökonomie, Vertiefung Banking & Finance — ZHAW School of Management and Law, Winterthur · 2013
Eidgenössisches Fähigkeitszeugnis (EFZ), Kauffrau/Kaufmann Bank, Profil E — Berufsbildungszentrum Winterthur · 2009
SAQ-Zertifizierung Kundenberater Wealth Management (CWMA), ISO 17024, rezertifiziert 2024 · CAS Kreditmanagement KMU, HWZ Zürich, 2018 · FIDLEG/FINIG-Refresher inkl. Cross-Border-Regeln DE/AT/FR, 2023 · ESG-Grundlagen für Kundenberatende, Swiss Sustainable Finance, 2022