CV Relationship Manager : exemple et modèle
Un exemple complet de CV suisse pour Relationship Manager en Private Banking et Corporate Banking - avec des indicateurs mesurables de portefeuille, de NNA et de conformité.
Actuellement 30 postes de Relationship Manager Private Banking ouverts en Suisse, dans 4 cantons, dont 4 publiés ces 7 derniers jours. Julius Baer en publie le plus.
Exemple de CV — modèle de deux pages
Ce modèle est directement modifiable — ou téléversez votre CV actuel, il sera repris automatiquement dans cette mise en page.
Quels diplômes et certifications les banques suisses attendent-elles des Relationship Managers ?
L'élément déterminant est la combinaison d'une formation bancaire de base, d'un diplôme de niveau HES ou ES et de la certification SAQ selon ISO 17024.
Mentionnez d'abord le diplôme le plus élevé et le plus pertinent, par exemple le MAS Private Banking & Wealth Management, le Bachelor HES en Banking & Finance, l'Économiste bancaire ES ou le diplôme de planificatrice/planificateur financier avec diplôme fédéral. L'apprentissage commercial bancaire (EFZ Banque, profil E ou M) reste un signal fort en Suisse et a encore sa place dans le CV même après 15 ans d'expérience - mais sur une seule ligne, sans liste de branches.
Indiquez votre certification SAQ avec le segment correct : CWMA pour le Wealth Management, CCoB pour le Corporate Banking ou le Retail. Précisez l'année de la recertification, car la certification doit être renouvelée tous les trois ans. Les responsables RH vérifient activement ce point, car sans certification valide, un accompagnement autonome de la clientèle dans le processus de conseil est difficilement envisageable.
Complétez avec des attestations spécialisées adaptées à votre segment cible : CAS en gestion du crédit ou en évaluation immobilière pour les activités PME et hypothécaires, niveaux CFA ou un certificat advisory pour le conseil en placement, ainsi que des formations LSFin/LEFin et cross-border. Renoncez aux cours internes sans valeur probante et indiquez plutôt quelle autorisation ou compétence en découle, par exemple une compétence de crédit jusqu'à CHF 5 millions.
Comment présenter le portefeuille clients et l'expérience professionnelle de manière convaincante ?
Décrivez pour chaque poste votre book avec l'AuM, le nombre de relations, le NNA, le ROA et le volume de crédit - les formulations qualitatives ne suffisent pas dans le banking.
Ajoutez sous chaque poste deux lignes de contexte : segment et seuil de fortune (Affluent, HNWI à partir de CHF 2 millions, UHNWI), région de marché, nombre de relations clients, votre compétence de crédit et votre rôle dans l'équipe. Une personne qui lit peut ainsi évaluer en cinq secondes si votre book correspond au poste mis au concours. Un passage du segment Retail au Private Banking ne devient compréhensible qu'avec ces informations.
Quantifiez ensuite trois à quatre résultats : Net New Assets par an, évolution des Assets under Management, Return on Assets en points de base, part des mandats dans le book, taux d'attrition clients, taux de défaut dans le portefeuille de crédit ou taux de cross-selling. Utilisez l'écriture suisse avec apostrophe, donc CHF 250'000 ou une fourchette salariale de CHF 110'000 à CHF 160'000, si vous abordez vos attentes dans la lettre de motivation.
Traitez les points sensibles avec objectivité : en cas de changement d'emploi, vous n'avez pas le droit d'emporter des données clients, formulez donc vos performances d'acquisition en termes de canaux et de réseaux plutôt que de noms. Mentionnez plutôt comment vous développez de nouvelles relations - via des fiduciaires, des avocats, des associations professionnelles, des réseaux d'anciens ou des recommandations de clients existants - et avec quel taux de conversion.
Quelle longueur pour le CV et une photo est-elle nécessaire ?
Deux pages, en ordre antichronologique, avec une photo de portrait professionnelle - c'est le standard dans le banking suisse.
Limitez-vous à deux pages maximum ; au-delà de 15 ans d'expérience, résumez les premiers postes en une ligne par fonction. Une photo est courante en Suisse et pratiquement attendue dans le banking orienté clientèle : costume sombre ou blazer, fond neutre, expression avenante. Évitez les photos de vacances ou les clichés fortement retouchés.
Indiquez votre lieu de résidence, votre nationalité ou votre statut de permis (C, B, UE/AELE) et votre année de naissance - ces informations font partie du standard en Suisse et évitent des questions ultérieures. Indiquez vos niveaux de langue selon le CECR et précisez à quoi ils suffisent : entretiens clients en français, contrats en anglais. Pour des mandats en Romandie ou au Tessin, cette précision est souvent déterminante.
Ajoutez à la fin des références avec la mention « sur demande » et joignez vos certificats de travail ainsi que vos diplômes dans un dossier PDF séparé, car les banques suisses exigent ces justificatifs de manière complète. Enregistrez le fichier sous « CV_Nom_Prénom.pdf » et adaptez le profil et les mots-clés à l'offre, par exemple onshore Suisse alémanique, crédits PME ou accompagnement UHNWI.
Où les Relationship Manager Private Banking sont recherchés en Suisse
Répartition des 30 postes ouverts par canton.
Chiffres sous forme de tableau
| Canton | annonces |
|---|---|
| Zürich | 12 |
| Genf | 5 |
| Waadt | 1 |
| St. Gallen | 1 |
Quelles langues les annonces exigent
Sur 25 annonces mentionnant une langue — entre parenthèses, celles exigeant un niveau professionnel.
Chiffres sous forme de tableau
| Langue | annonces |
|---|---|
| anglais | 23 (23) |
| allemand | 8 (5) |
| français | 4 (2) |
| italien | 1 (0) |
Qui recherche des Relationship Manager Private Banking en Suisse
Employeurs avec le plus de postes ouverts. Les agences de placement sont exclues.
Chiffres sous forme de tableau
| Employeur | annonces |
|---|---|
| Julius Baer | 4 |
| juliusbaer | 4 |
| db | 3 |
| Schroders | 2 |
| VZ VermögensZentrum | 2 |
| Swiss Life | 2 |
Temps plein ou temps partiel ?
Comment les postes sont publiés.
Chiffres sous forme de tableau
| Taux | annonces |
|---|---|
| Vollzeit / plein temps | 17 |
| Teilzeit / partiel | 1 |
Le CV en texte intégral
À relire et à reprendre.
Michael Stucki
Senior Relationship Manager Private Banking, MAS Private Banking & Wealth Management, certifié SAQ (CWMA)
Relationship Manager avec 12 ans d'expérience dans l'accompagnement de clients HNWI, de familles d'entrepreneurs et de PME en Suisse alémanique. Responsable d'un portefeuille de CHF 320 millions d'actifs sous gestion (AuM) avec 95 relations clients, un ROA de 78 points de base et une croissance des Net New Assets de CHF 28 millions par an. Combine une acquisition active via des réseaux de fiduciaires et d'avocats avec une conformité LSFin, KYC et cross-border sans faille.
Ce qui me distingue
Acquisition via un réseau d'intermédiaires: Collaboration systématique avec 14 fiduciaires, conseillers fiscaux et avocats d'affaires - d'où 22 nouveaux clients et CHF 61 millions de NNA en trois ans, sans achat de leads.
Pénétration des mandats plutôt qu'activité transactionnelle: Part des mandats de gestion de fortune et d'advisory dans son propre book augmentée de 38 % à 62 %, stabilisant ainsi le revenu (recurring revenue à 71 % du revenu total).
L'entrepreneur comme client à double casquette: Articulation entre patrimoine professionnel et privé : 18 propriétaires de PME issus du portefeuille corporate transférés en tant que clients private banking, y compris les questions de succession et de droit matrimonial/successoral traitées avec des spécialistes internes.
Documentation de conseil à l'épreuve de l'audit: Procès-verbaux de conseil LSFin, contrôles de suitability et règles cross-border par pays conformes à 100 % - deux révisions internes et un audit de préparation FINMA sans constatation sur son propre book.
Réalisations clés
Année record NNA 2023. CHF 34 millions de Net New Assets atteints avec 11 nouveaux clients, soit 142 % de l'objectif annuel ; classement 1er sur 9 Relationship Managers de la région.
Assainissement du portefeuille et augmentation du rendement. Portefeuille recentré de 132 à 95 relations clients, 24 comptes non rentables (moins de CHF 250'000) transférés - ROA porté de 61 à 78 points de base, revenu par client +29 %.
Qualité du crédit dans le book PME. Portefeuille de crédit de CHF 140 millions géré avec 210 engagements, taux de défaut maintenu à 0.3 % et 46 ratings réévalués chaque année ; délai de traitement des demandes de crédit réduit de 12 à 7 jours ouvrables.
Expérience professionnelle
Senior Relationship Manager Private Banking — Lindenhof Privatbank AG, Zurich, depuis 03/2020
Accompagnement onshore de clients HNWI et UHNWI à partir de CHF 2 millions d'actifs investissables, compétence de crédit jusqu'à CHF 5 millions, mentor pour deux Junior Relationship Managers.
- Portefeuille développé de CHF 210 millions à CHF 320 millions d'AuM (+52 %) avec en moyenne CHF 28 millions de NNA par an
- Part des mandats discrétionnaires et advisory augmentée de 38 % à 62 %, recurring revenue de CHF 1.9 million p.a.
- Crédits lombards et hypothèques structurés pour plus de CHF 46 millions, marges de couverture à 100 % conformes à la directive de crédit
- Client Satisfaction Score du book personnel amélioré de 7.9 à 8.9 sur 10, attrition clients inférieure à 2 % p.a.
Relationship Manager PME / Corporate Banking — Regiobank Aarequell AG, Aarau, 08/2016 - 02/2020
Accompagnement de 210 clients PME avec des chiffres d'affaires entre CHF 2 millions et CHF 50 millions, portefeuille de crédit de CHF 140 millions, interface avec le risque de crédit et le trade finance.
- Volume de crédit augmenté de CHF 31 millions, taux de défaut à 0.3 %, nettement inférieur au budget de 0.8 %
- 18 propriétaires d'entreprises transférés en tant que clients private banking, générant CHF 47 millions d'AuM supplémentaires
- Délai de traitement des demandes de crédit réduit de 12 à 7 jours ouvrables grâce à un dossier de demande standardisé
- Taux de cross-selling (trafic des paiements, leasing, prévoyance LPP) augmenté de 2.1 à 3.4 produits par client
Conseiller clientèle Affluent / Junior Relationship Manager — Bank Sonnhalde AG, Winterthour, 09/2012 - 07/2016
Premier book personnel dans le segment Affluent (CHF 250'000 à CHF 2 millions), équipe d'agence de 6 conseillères et conseillers.
- Book développé de 180 à 240 clients et de CHF 68 millions à CHF 112 millions d'AuM
- 310 entretiens de conseil en prévoyance et hypothèques réalisés, taux de conclusion de 41 %
- Certification SAQ obtenue du premier coup et 4 collègues préparés à l'examen
- Documentation KYC complémentaire de 420 dossiers pilotée, taux de dossiers incomplets réduit de 9 % à 0.5 %
Formation
Master of Advanced Studies (MAS), Private Banking & Wealth Management — Hochschule Luzern - Wirtschaft · 2019
Bachelor of Science HES, Économie d'entreprise, orientation Banking & Finance — ZHAW School of Management and Law, Winterthour · 2013
Certificat fédéral de capacité (EFZ), Employé-e de commerce Banque, profil E — Berufsbildungszentrum Winterthour · 2009
Certification SAQ Conseiller-ère clientèle Wealth Management (CWMA), ISO 17024, recertifiée en 2024 · CAS Gestion du crédit PME, HWZ Zurich, 2018 · Refresher LSFin/LEFin incl. règles cross-border DE/AT/FR, 2023 · Fondamentaux ESG pour conseillers-ères clientèle, Swiss Sustainable Finance, 2022
Questions fréquentes
- Dans quelle langue rédiger mon CV en tant que Relationship Manager Private Banking ?
- 84% des annonces sont en anglais — rédigez le CV en anglais, sauf si l'annonce elle-même est en allemand.
- Où les Relationship Manager Private Banking sont-ils le plus recherchés en Suisse ?
- Zurich concentre à lui seul 40% des postes, puis Genève et Vaud. Si vous habitez ailleurs, indiquez votre mobilité dans le profil.
- Quel niveau de langue exigent les annonces de Relationship Manager Private Banking ?
- anglais dans 92% des annonces qui précisent une exigence, dont 100% au niveau professionnel. « Bonnes connaissances » ne suffit pas — indiquez A2 à C2.
- Les postes de Relationship Manager Private Banking sont-ils à plein temps ou à temps partiel ?
- 94% à plein temps, seulement 6% à temps partiel. Si vous cherchez un temps partiel, dites-le tôt.
- Qui recrute des Relationship Manager Private Banking en Suisse ?
- Actuellement Julius Baer, juliusbaer, db, entre autres. Leurs annonces sont le meilleur lexique pour votre CV.